Pular para conteúdo

Aplicações financeiras (RDC/CDB)

Controla aplicação, resgate e rendimentos vinculados à conta corrente (RDC, CDB etc.). O saldo é sempre calculado pelo sistema — nunca digitado.

Pré-requisitos

  • Permissão investment_account:create e investment_movement:create.
  • Conta bancária corrente cadastrada no mesmo escopo (Organização ou obra/SPE).
  • Classificações de receita (rendimento) e despesa (IRRF/IOF) no plano de contas.

Cadastrar aplicação

  1. Menu Financeiro → Aplicações → Nova Aplicação.
  2. Informe escopo, conta corrente de origem, tipo (RDC, CDB…), indexador e nome.
  3. Salvar.

Cada aplicação pertence a uma conta corrente: aplicar e resgatar movimentam essa conta e podem ser conciliados com linhas do extrato (ver Conciliação bancária).

Registrar movimentos

  1. Na listagem de aplicações, clique em Movimentos (ou Financeiro → Aplicações → Movimentos).
  2. Filtre pela aplicação desejada.
  3. Novo Movimento e informe tipo, data e valor.
Tipo Significado Extrato
APPLY Aplicação (sai da corrente) Débito na conta corrente
REDEEM Resgate (volta à corrente) Crédito na conta corrente
YIELD Rendimento informado pelo banco Sem linha de extrato
IRRF / IOF Retenções sobre rendimento Sem linha de extrato

Saldo

Resgate maior que o saldo na data → erro. Movimento conciliado (com linha de extrato vinculada) não pode ser excluído — desfaça pelo extrato/conciliação se necessário.

Saldo e posição

  • Na listagem de Aplicações, a coluna Saldo e o total no topo refletem a posição até hoje.
  • A API GET /investment-accounts/{id}/balance?as_of= detalha aplicado, resgatado, rendimento e retenções.

Fórmula: APPLY + YIELD − REDEEM − IRRF − IOF (movimentos com data ≤ as_of).

Relacionado